如何填寫ML-ATP-1獲委任第三方資料表

ML-ATP-1 獲委任第三方資料表填寫

什麼是ML-ATP-1 獲委任第三方資料表

ML-ATP-1 獲委任第三方資料表是香港放債人牌照申請過程中須向牌照處提交的指定表格。當放債人牌照申請人或持牌人擬委任第三方服務提供者處理與放債業務相關的特定職能時，便須填寫此表格，向監管機構申報該第三方的詳細資料及其與申請人的關係。表格的核心功能是確保監管機構能夠掌握放債人業務運作中所有涉及第三方參與的情況，從而評估申請人的內部控制及風險管理是否足夠。

ML-ATP-1表格何時需要提交

ML-ATP-1表格並非每宗牌照申請均須提交。只有在以下情況下，申請人必須連同主申請文件一併提交此表格：

1. 首次申請放債人牌照時已有委任第三方安排：申請人在遞交牌照申請時，若已計劃或已經委任第三方服務提供者協助處理貸款審批、逾期賬款追收、客戶資料處理或貸款推廣等業務，必須在申請時一併提交ML-ATP-1表格。

2. 牌照有效期內新增或更換第三方：已獲發牌照的放債人，如擬增加新的第三方服務提供者，或更換現有的第三方，須在變動發生前向牌照處提交更新後的ML-ATP-1表格。

3. 牌照處要求補充資料：監管機構在審閱牌照申請過程中，若認為申請人的業務運作模式涉及第三方參與而申請人未有主動申報，可要求申請人補交ML-ATP-1表格。

獲委任第三方資料須填寫的內容

表格要求申請人提供以下各項獲委任第三方的具體資料：

• 第三方服務提供者的基本資料：包括其公司名稱、商業登記證號碼、註冊地址及主要業務性質。若第三方為個人，須提供身份證號碼及住址。
• 委任書詳情：申請人與第三方之間簽訂的委任書或服務合約的有效期、委任範圍及終止條款。
• 第三方職責說明：清楚列明第三方在放債業務中所負責的具體職能，例如客戶身份核實、貸款審批建議、逾期還款追收、或資料處理等。
• 監控措施：申請人如何確保第三方遵守放債人牌照的監管要求，包括申請人對第三方工作進行核實及審查的機制。
• 通訊及聯絡人：第三方的授權聯絡人姓名、電話號碼及電郵地址，以便牌照處在有需要時直接與第三方溝通。

放債人牌照第三方合規要求

申請人提交ML-ATP-1表格時，必須同時確認已採取合理步驟確保該第三方具備足夠的能力及誠信處理放債業務相關工作。具體合規事項包括：

• 第三方本身須持有任何必需的牌照或註冊，例如放債人牌照（如第三方直接處理放債活動）或信託或公司服務提供者牌照。
• 申請人須保留與第三方之間的委任書正本及所有相關通訊記錄，以備牌照處查核。
• 申請人須建立內部監控措施，定期評估第三方的服務表現，確保其持續符合監管標準。
• 如第三方涉及處理客戶個人資料，申請人須確保第三方遵守《個人資料（私隱）條例》的規定。

ML-ATP-1填寫說明及常見錯誤

填寫ML-ATP-1表格時，申請人應注意以下要點：

1. 資料須準確一致：表格所申報的第三方資料必須與委任書上的條款完全一致，包括公司名稱、地址及委任範圍。任何不一致均可能導致牌照處要求重新提交或延長審批時間。

2. 完整填寫所有欄目：表格上所有適用欄目均須填妥，不得留空。如某項資料不適用，應寫明「不適用」而非留白。

3. 簽署要求：表格須由申請人的授權代表（通常為董事或公司秘書）簽署，並註明簽署日期。簽署人必須確認所填資料屬實。

4. 常見錯誤： - 漏報第三方的完整名稱或商業登記號碼。 - 未附上委任書副本或相關證明文件。 - 未說明申請人對第三方的監控機制。 - 簽署人未有適當授權。

資料提交方式及後續責任

ML-ATP-1表格須連同放債人牌照申請文件一併遞交至公司註冊處的牌照處。遞交方式可透過牌照處指定的電子服務平台或親身提交。提交後，牌照處會根據所申報的第三方資料評估申請人的業務計劃及合規能力。

即使ML-ATP-1表格已獲接納，申請人仍須持續履行以下責任：

• 如第三方的任何資料（例如公司名稱、聯絡人、委任範圍）發生變更，須在變更發生後指定時限內向牌照處提交更新表格。
• 如終止與第三方的委任關係，亦須通知牌照處，以確保牌照處的記錄反映最新情況。
• 申請人須定期審視第三方的表現，確保其持續符合放債人牌照的監管要求及所有適用法規。

未能適時提交或更新ML-ATP-1表格，可能導致牌照處對申請人的合規能力產生疑問，影響牌照申請結果或現有牌照的持續有效性。申請人應將表格填寫視為整體合規策略的一部分，而非一次性文書工作。