是否需要信託或公司服務提供者牌照
協助判斷您的業務是否需要申請 TCSP 牌照，並說明相關的豁免條件。
是否需要信託或公司服務提供者牌照
在香港，任何人如經營信託或公司服務業務，必須持有由公司註冊處處長根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（第615章）發出的TCSP牌照，除非獲得豁免。判斷是否需要信託或公司服務提供者牌照，關鍵在於你的業務性質是否屬於該條例所定義的「信託或公司服務」。
決策樹：你的業務是否需要TCSP牌照？
以下決策樹引導你判斷自己的業務是否屬於TCSP規管範圍：
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你是否在香港經營業務？ - 是：繼續。 - 否：一般無需申請TCSP牌照。
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你的業務是否屬於以下任何一項？ - 為他人成立公司（公司成立服務） - 擔任或安排他人擔任公司秘書（公司秘書服務） - 提供註冊辦事處地址（註冊辦事處提供） - 提供通訊地址或營業地址 - 擔任或安排他人擔任信託受託人 - 擔任或安排他人擔任公司的代名股東或代名董事 - 為信託或公司提供管理服務（公司管理） - 是：你的業務屬於「信託或公司服務」，需要TCSP牌照，除非符合豁免條件。 - 否：你的業務可能不屬於TCSP規管範圍，但仍需查閱完整定義。
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你是否符合豁免條件？ - 是：無需申請牌照，但仍須遵守《打擊洗錢條例》的相關規定。 - 否：必須申請TCSP牌照。
TCSP 牌照豁免
《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（第615章）列明若干豁免情況，以下人士或機構無需持有TCSP牌照：
- 律師行及會計師行：在提供法律或會計專業服務過程中附帶提供信託或公司服務。
- 銀行及認可金融機構：根據《銀行業條例》獲認可的機構。
- 信託公司：根據《受託人條例》註冊的信託公司。
- 上市公司：其股份在香港或其他認可證券交易所上市的公司。
- 附屬公司：為其集團內其他公司提供服務的附屬公司，且該服務不向公眾提供。
- 專業人士：在提供專業服務過程中附帶提供相關服務的律師、會計師等。
豁免不等於免責。即使獲得豁免，你仍須遵守《打擊洗錢條例》的客戶盡職審查及備存紀錄規定。
公司服務業務定義
「公司服務業務」的法定定義涵蓋以下活動：
- 為他人成立公司
- 擔任或安排他人擔任公司的公司秘書
- 提供註冊辦事處、通訊地址或營業地址
- 擔任或安排他人擔任公司的代名股東或代名董事
- 為信託或公司提供管理服務
如果你的業務性質包含上述任何一項，且不屬於豁免類別，你必須向公司註冊處申請TCSP牌照。牌照有效期為三年，期滿前須續期。
反洗錢條例
《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（第615章）是TCSP牌照制度的法律基礎。持牌人須：
- 對客戶進行客戶盡職審查
- 識別及核實客戶身份
- 了解客戶的業務性質及資金來源
- 備存客戶及交易紀錄至少五年
- 向聯合財富情報組報告可疑交易
公司註冊處備有公開的持牌人登記冊，可供查冊。
無牌經營後果
無牌經營信託或公司服務業務屬刑事罪行。一經定罪，最高可被罰款HK$100,000及監禁六個月。此外，公司註冊處可將違規者列入公開紀錄，影響其商業信譽及日後申請牌照的資格。
如果你不確定自己的業務是否需要TCSP牌照，建議諮詢合規專業人士或直接向公司註冊處查詢。
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